1.对理财顾问服务的理解不恰当的一项是【A】。
A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
2.下列理财目标中属于短期目标的是【D】。
A.子女教育储蓄
B.按揭买房
C.退休
D.休假
3.收集客户个人信息的方法，不包括【C】。
A.填写登记表
B.与客户交谈
C.向第三人打听
D.使用心理测试问卷
4.来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是【D】。
A.自我吹嘘
B.目标缺失
C.被动接受
D.自我设防
5.沟通准备阶段的第一要务是【A】。
A.明确共同目标
B.确定沟通策略
C.背熟要说的话语
D.微笑面对客户
6.对客户拒绝的理解不恰当的是【D】。
A.拒绝是客户的习惯性动作
B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑
C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示
D.客户提C.银行的财务报表
D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务
10.银行职业道德的基本原则是【C】。
A.专业胜任
B.忠于职守
C.勤勉尽责
D.诚实守信
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